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    如何識別非法集資

    2020-06-10 15:01:20
           近年來,隨著政府對非法證券期貨活動和非法集資的宣傳、打擊力度不斷加大,群眾的防非意識也不斷提升。但同時,不法分子的手法也在不斷翻新,非法證券期貨活動和非法集資的隱蔽性也越來越強。
           為堅決打好防范化解重大風險攻堅戰,山東證監局定于6月1日至6月30日期間開展防范非法證券期貨暨防范非法集資宣傳月活動,6月15日為集中宣傳日。
    為堅決打好防范化解重大風險攻堅戰,山東證監局定于6月1日至6月30日期間開展防范非法證券期貨暨防范非法集資宣傳月活動,6月15日為集中宣傳日。


    非法集資指的是什么?
           非法集資是指單位或者個人未按照法定程序經有關部門批準,以改造股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他全權憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。
    非法集資本身的特點決定了它的危害性。因非法集資集資者不具備集資的主體資格,比如未經有關部門依法批準、屬于沒有批準權限的部門批準的集資,以及有審批權限的部門超載權限批準集資。而且,非法集資向社會不特定的對象籌集資金,承諾在一定期限內給出資人還本付息,以合法形式掩蓋其非法集資的實質,隱藏較深,很多人容易被騙。


    常見的非法集資形式有哪些?
           非法集資涉及面很廣。具體表現比如,承諾高額回報,編造“天上掉餡餅”、“—夜成富翁”的神話;編造虛假項目或訂立陷阱合同;混淆投資理財概念,讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷;名人效應騙取群眾的信任;通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊;利用精神、人身強制或親情誘騙,不斷擴大受害群體等。
           進一步來說,非法集資的常見方式比如,以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資;通過認領股份、入股分紅進行非法集資;通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資;以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資;利用民間“會”“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資;利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資;對物業、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行非法集資;以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資;利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資;利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資;利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

    非法集資有哪些具體危害?

           首先,參與非法集資的當事人會遭受經濟損失,甚至血本無歸;其次,二是非法集資也嚴重干擾了正常的經濟、金融秩序,引發風險;另外,非法集資容易引發社會不穩定,引發大量社會治安問題,甚至造成局部地區社會治安動蕩。
           既然非法集資危害這么大,有什么識別方法嗎?
           第一,認清非法集資的本質和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”,對“高額回報”、“快速致富”的投資項目進行冷靜分析,避免上當受騙。
           第二,正確識別非法集資活動,主要看主體資格是否合法,以及從事的集資活動是否獲得相關的批準;是否是向社會不特定對象募集資金;是否承諾回報,非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點;是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質。
           第三,增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險,不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此,—定要增強理性投資意識,依法保護自身權益。
           第四,增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為,參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此,當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時,一定要認真識別,謹慎投資。
           總之,非法集資分子和方式無處不在,理財投資一定要謹慎。只有守住自己的錢袋子,才能更好守護幸福的小家。
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